Configuración financiera
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¿Para qué sirve este módulo?
El módulo Configuración financiera centraliza los catálogos base que usa todo el ERP para registrar pagos, créditos y movimientos bancarios. No registra transacciones: define con qué se paga, en qué banco y quién responde por el crédito.
Acceda desde el menú lateral del sistema. La pantalla inicial es el icono Configuración.
¿Qué puede configurar aquí?
- Formas de pago — Efectivo, transferencia, tarjeta, crédito, etc.
- Bancos — Cuentas bancarias de la empresa con enlace contable.
- Responsable crédito — Entidades que financian ventas o compras a crédito.
Configure estos catálogos antes de operar ventas, compras, cierre de caja o conciliaciones. Si un medio de pago no existe o está inactivo, no estará disponible en los demás módulos.
Relación con otros módulos
| Catálogo | Dónde se usa |
|---|---|
| Formas de pago | Ventas/POS, Compras, Cierre de caja, Conciliaciones, Gastos y recibos. |
| Bancos | Conciliaciones automáticas, transferencias y pagos bancarios. |
| Responsable crédito | Ventas y compras a crédito, cuentas por cobrar y por pagar. |
| Cuenta contable por catálogo | Integración con Configuración contable e informes. |
No confunda este módulo con Configuración contable ni con Financiera → Parámetros (reportes y funciones avanzadas).
Catálogos vs Parámetros Financiera
| Aspecto | Configuración financiera | Financiera → Parámetros |
|---|---|---|
| Propósito | Catálogos operativos (formas pago, bancos, responsable crédito) | Activar/desactivar bloques de reportes y balances |
| Usuario típico | Administrador o contador al implementar | Administrador al personalizar informes |
| Impacto diario | Alto — sin catálogos no hay medios de pago | Bajo — solo visibilidad de reportes |
Inicio rápido
- Entre al módulo desde el menú lateral → icono Configuración.
- Abra Formas de pago y cree al menos Efectivo, Transferencia y las que use su negocio. Marque todas Activas.
- Asigne cuenta contable a cada forma (coordinado con contabilidad).
- Abra Bancos y registre cada cuenta bancaria real de la empresa.
- Si vende o compra a crédito con entidad financiera, configure Responsable crédito.
- Verifique en una venta de prueba que las formas de pago aparecen en el cierre.
Panel de configuración (hub)
Icono Configuración — tabla con tres opciones. Pulse el botón amarillo (ojo) en cada fila para abrir el catálogo:
| Opción en pantalla | Descripción |
|---|---|
| Bancos | Cuentas bancarias de la empresa con enlace contable. |
| Formas de pago | Medios de pago que aparecen en ventas, compras y caja. |
| Responsable credito | Entidades que financian ventas o compras a crédito. |
Al final hay un botón Volver atrás. El mismo panel está disponible desde el área Financiera.
Formas de pago
Columnas del listado
- Forma de pago — nombre visible en ventas, compras y caja.
- Cuenta y Nombre cuenta — enlace contable.
- Estado — Activo o Inactivo.
Agregar
- Pulse + en la esquina superior derecha.
- Complete forma de pago, cuenta contable y nombre cuenta (obligatorios).
- Pulse Guardar.
Editar y cambiar estado
Botón amarillo (ojo) → modal con datos → modifique y guarde. Para retirar un medio sin borrar historial, pulse la etiqueta de estado y elija Inactivo.
Bancos
Desde el hub abra Bancos.
Columnas (atención a etiquetas)
- Banco — nombre corto del banco o cuenta.
- Cuenta — detalle o número de cuenta (campo Observaciones del formulario).
- Estado — Activo o Inactiva.
- Sucursal, Cuenta contable, Tercero (proveedor vinculado si aplica).
Agregar
- Pulse +.
- Proveedor (opcional), nombre de cuenta, observaciones, cuentas contables.
- Pulse Guardar.
Editar: botón ojo → formulario de edición.
Eliminar: botón rojo — solo si la cuenta nunca se usó. Prefiera marcar Inactiva.
Responsable crédito
Catálogo usado cuando una venta o compra se financia con crédito de tercero (banco, cooperativa, proveedor que financia, etc.).
Filtros superiores
Botones Todos, Venta, Compra y Ambos:
- Venta — aparece al cerrar ventas a crédito.
- Compra — aparece en compras a crédito.
- Ambos — disponible en ventas y compras.
Agregar
- Pulse +.
- Nombre, tipo (Venta/Compra/Ambos), Paga el tercero (SI o NO).
- Si elige NO, seleccione el Proveedor asociado.
- Pulse Guardar.
En ventas solo aparecen registros activos con tipo Venta o Ambos. En compras, Compra o Ambos.
Estados activo / inactivo
- Activo — disponible en formularios operativos (ventas, compras, conciliaciones).
- Inactivo / Inactiva — no se ofrece en nuevas operaciones; conserva historial.
Prefiera inactivar antes que eliminar registros con historial.
Cuentas contables
- Cada forma de pago y cada banco lleva cuenta contable y nombre de cuenta.
- Coordine los códigos con el plan contable en Configuración contable.
- Use nombres claros: «110505 Caja general», «111005 Banco nacional».
- Consulte con contabilidad antes de cambiar cuentas ya usadas en operaciones.
Onboarding inicial
Durante la implementación, el asistente de Onboarding puede mostrar las pantallas de Formas de pago y Bancos en modo simplificado (sin menú completo).
Complete formas de pago antes que bancos si su flujo de ventas es prioritario; ambos son requisitos habituales del checklist de onboarding.
Acceso desde otros menús
Los mismos catálogos pueden abrirse desde:
- Configuración financiera (este módulo).
- Financiera → Configuración (mismo panel hub).
- Configuración contable (variante contable; al guardar puede redirigir allí).
Los datos son compartidos. No duplique registros editando desde dos menús distintos sin coordinación.
Permisos
- Quién ve el menú Configuración financiera depende del perfil asignado a cada empleado.
- Los iconos del encabezado interno requieren ser administrador.
- Los cambios afectan a toda la empresa: restrinja el acceso a personal autorizado.
Preguntas frecuentes
No veo el menú de iconos (Configuración / Ayuda).
Solo usuarios administrador ven la barra de iconos. Acceda desde el menú lateral si tiene permiso al módulo.
Guardé una forma de pago y me llevó a otra pantalla.
Es normal: el registro se guardó igual. Use el menú para volver a Configuración financiera.
Creé una forma de pago pero no aparece al vender.
Verifique que el estado sea Activo.
¿Cuál es la diferencia entre columna «Banco» y «Cuenta»?
«Banco» es el nombre corto del formulario. «Cuenta» en la tabla es el detalle o número de cuenta.
¿Qué significa «Paga el tercero»?
SI: la entidad financiera paga. NO: debe seleccionar un proveedor del catálogo.
¿Puedo borrar un banco que ya tiene movimientos?
No es recomendable. Marque la cuenta como Inactiva o consulte soporte.
¿Este módulo configura comisiones o reportes de Financiera?
No. Eso está en Financiera → Parámetros. Este módulo solo administra catálogos operativos.
Ejemplos prácticos
Retail con efectivo y datáfono.
Cree «Efectivo» y «Tarjeta débito/crédito» activas con cuentas contables correctas.
Empresa con dos cuentas bancarias.
Dos filas en Bancos; en conciliación automática asocie cada conciliación al banco correcto.
Venta financiada por banco.
Responsable «Banco ABC», tipo Venta, Paga el tercero SI.
Compra con crédito del proveedor.
Responsable «Crédito Proveedor X», tipo Compra, Paga el tercero NO, proveedor seleccionado.
Buenas prácticas
- Configure formas de pago y bancos antes de abrir operación comercial.
- Use nombres únicos y entendibles para cajeros y vendedores.
- Mantenga cuentas contables alineadas con el contador.
- Inactivar en lugar de eliminar catálogos con historial.
- Revise responsables de crédito al cambiar entidades financieras.
- Evite duplicar «Efectivo» o «Transferencia» con nombres distintos.
- Tras onboarding, valide con una venta y un pago de prueba.